2013年證券從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識)重點試題七

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　　多選題

　　1.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索權(quán)。

　　A 匯票被拒絕承兌

　　B 承兌人或者付款人死亡、逃匿

　　C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)

　　D 承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動

　　E 票據(jù)喪失

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取( )的方式。

　　A 用電子郵件向全行所有員工披露

　　B 制止

　　C 向所在機(jī)構(gòu)報告

　　D 提示

　　E 向監(jiān)管部門報告

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　3.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。

　　A 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

　　B 交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

　　E 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的理解，以下表述中正確的有( )。

　　A 本國公民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果

　　B 指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi)，常住居民在一定時期內(nèi)所提供的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

　　C 能夠反映一個國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模、貧富狀況和人民的平均生活水平

　　D 以不變價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

　　E 是衡量通貨膨脹的重要指標(biāo)

　　【正確答案】：B,C

　　5.以下關(guān)于風(fēng)險控制的說法，正確的有( )。

　　A 風(fēng)險分散策略可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　B 風(fēng)險對沖策略投資于與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動正相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品

　　C 對于系統(tǒng)性風(fēng)險，采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略是最直接、最有效的

　　D 風(fēng)險規(guī)避是一種積極的風(fēng)險管理策略

　　E 風(fēng)險補償主要是指損失發(fā)生后對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

　　【正確答案】：A,C

　　6.目前，央行票據(jù)的期限通常有( )。

　　A 七天

　　B 三個月

　　C 六個月

　　D 十二個月

　　E 兩年

　　【正確答案】：B,C,D

　　7.銀行的風(fēng)險管理流程包括( )。

　　A 風(fēng)險識別

　　B 風(fēng)險控制

　　C 風(fēng)險計量

　　D 風(fēng)險監(jiān)察

　　E 風(fēng)險監(jiān)測

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　8.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是( )。

　　A 風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性(以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略)

　　B 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險

　　C 風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險

　　D 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險

　　E 風(fēng)險管理部門不需具備高度獨立性，增加與其他部門的溝通

　　【正確答案】：A,B

　　9.貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為( )。

　　A 利隨本清

　　B 等額本金還款

　　C 等額本息還款

　　D 按季還款

　　E 按月還款

　　【正確答案】：B,C,E

　　10下列屬于國際收支中經(jīng)常項目的有( )。

　　A 直接投資

　　B 企業(yè)信貸

　　C 勞務(wù)收支

　　D 匯款

　　E 貿(mào)易收支

　　【正確答案】：C,D,E

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