2013年證券投資基金第十章習(xí)題：基金監(jiān)管

　　二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B.基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

　　C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過(guò)397天地債券等

　　D.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

　　2.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有以下(　　)等情形。

　　A.單只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)資金資產(chǎn)凈值的10%

　　B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其持有比例占該證券發(fā)行數(shù)量的比例超過(guò)10%

　　C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)

　　D.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

　　3.基金管理公司變更經(jīng)營(yíng)范圍，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)基金管理公司的(　　)等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評(píng)議，做出相關(guān)決定。

　　A.投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行

　　B.公平交易與防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行

　　C.公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建立與執(zhí)行

　　D.人員隊(duì)伍及人力資源管理狀況

　　4.下列是屬于基金投資交易監(jiān)管方式的是(　　)。

　　A.通過(guò)托管銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資的監(jiān)管

　　B.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　C.實(shí)時(shí)監(jiān)控單只基金的異常交易

　　D.實(shí)時(shí)監(jiān)控基金管理公司股東賬戶的異常交易

　　5.下列各項(xiàng)中是證券交易所自律管理內(nèi)容的是(　　)。

　　A.對(duì)基金上市交易的管理

　　B.對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管

　　C.對(duì)基金信息披露的監(jiān)管

　　D.對(duì)基金投資行為進(jìn)行監(jiān)控

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　　6.當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門(mén)或者其高級(jí)管理人員有以下(　　)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)相關(guān)高級(jí)管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　A.業(yè)務(wù)活動(dòng)可能?chē)?yán)重?fù)p害基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的利益

　　B.基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé)

　　C.高級(jí)管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

　　D.違反誠(chéng)信、審慎、勤勉、忠實(shí)義務(wù)

　　7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門(mén)內(nèi)部控制的監(jiān)督包括(　　)。

　　A.托管銀行各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)是否保持相對(duì)獨(dú)立

　　B.基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離

　　C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立

　　D.托管銀行托管業(yè)務(wù)部門(mén)的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡等

　　8.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的主要目的是提高基金管理公司的收益

　　B.2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提取

　　D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施

　　9.證券投資基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)有(　　)。

　　A.調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議

　　B.研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案

　　C.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約

　　D.協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作

　　10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2006年8月和2007年9月先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金;風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司(　　)等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。

　　A.違法違規(guī)

　　B.違反基金合同

　　C.技術(shù)故障

　　D.操作失誤

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)

　　1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及兩個(gè)方面，即對(duì)投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管，對(duì)基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)控制制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管。(　　)

　　2.現(xiàn)場(chǎng)檢查主要以審閱基金管理公司報(bào)送材料的方式進(jìn)行。(　　)

　　3.基金管理公司董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行職責(zé)，對(duì)公司各項(xiàng)制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和稽核。(　　)

　　4.開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告3次資產(chǎn)凈值和份額凈值。(　　)

　　5.基金托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)控周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　[解析]日常持續(xù)監(jiān)管一般是對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。其方式主要分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種。故選B。

　　2.D

　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金監(jiān)管的原則，除此之外還包括監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則以及審慎監(jiān)管原則;D項(xiàng)是基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中的內(nèi)容，因此選D。

　　3.C

　　[解析]目前，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者的利益;(2)保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明;(3)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);(4)推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展。故選C。

　　4.D

　　[解析]公開(kāi)原則、公正原則和公平原則是基金監(jiān)管的“三公”原則。故選D。

　　5.B

　　[解析]ACD三項(xiàng)都是屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金運(yùn)作監(jiān)管所包括的內(nèi)容，除此之外還包括對(duì)基金投資與交易行為的監(jiān)管等方面;B項(xiàng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中的內(nèi)容，因此選B。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABD

　　[解析]關(guān)于基金投資范圍的規(guī)定有以下幾條：其一股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債權(quán)。其二貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。其三是基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。其四是基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易。根據(jù)上述四條規(guī)定，可知應(yīng)選ABD。

　　2.ABC

　　[解析]D項(xiàng)規(guī)定是針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金投資的相關(guān)規(guī)定，而余下ABC三項(xiàng)都是基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)禁止的情形。

　　3.ABCD

　　[解析]當(dāng)基金管理公司變更經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)基金管理公司的合規(guī)運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)狀況、公司治理、投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行、公平交易防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行、公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建立與執(zhí)行，人員隊(duì)伍及人力資源管理情況等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評(píng)議，做出相關(guān)決定。

　　4.ACD

　　[解析]基金投資交易的監(jiān)管方式有：通過(guò)托管銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資的監(jiān)管，通過(guò)證券交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控;CD兩項(xiàng)屬于通過(guò)證券交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控這種方式中的具體內(nèi)容，B項(xiàng)是基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容，因此本題選項(xiàng)為ACD。

　　5.AD

　　[解析]證券交易所的自律管理包括AD兩項(xiàng)內(nèi)容;BC兩項(xiàng)都是屬于對(duì)基金運(yùn)作階段進(jìn)行的監(jiān)管，因此本題正確選項(xiàng)為AD。

　　6.ABD

　　[解析]當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門(mén)或者其高級(jí)管理人員行為如果有如下情形：其一是業(yè)務(wù)活動(dòng)可能?chē)?yán)重?fù)p害基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的利益;其=是基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制或者基金托管銀行基金托管部門(mén)的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé);其三是違反誠(chéng)信、審慎、勤勉、忠實(shí)義務(wù);其四是中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形，那么中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法對(duì)相關(guān)高級(jí)管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。

　　7.ABD

　　[解析]ABD項(xiàng)都是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門(mén)內(nèi)部控制監(jiān)督中包含的內(nèi)容;C項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人履行基金托管職責(zé)情況進(jìn)行的監(jiān)督，因此C項(xiàng)不選。

　　8.CD

　　[解析]為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國(guó)證監(jiān)會(huì)分別于2006年和2007年先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。根據(jù)通知，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提取;風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。依據(jù)題中闡述，可知AB項(xiàng)皆不正確，因此選CD。

　　9.ABCD

　　[解析]基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議;研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案;草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)堆、工作指引和自律公約;協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作等。

　　10.ABCD

　　[解析]風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]上述內(nèi)容是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金投資與交易行為方面進(jìn)行的監(jiān)管而不是對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)管。

　　2.B

　　[解析]非現(xiàn)場(chǎng)檢查主要以審閱基金管理公司報(bào)送材料的方式進(jìn)行;現(xiàn)場(chǎng)檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對(duì)象、內(nèi)容和頻率。

　　3.B

　　[解析]題述的職責(zé)是基金管理公司督察長(zhǎng)應(yīng)該擔(dān)負(fù)的，而非基金管理公司董事的職責(zé)。

　　4.B

　　[解析]開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　5.A

　　[解析]本題涉及基金投資運(yùn)作監(jiān)督中基金托管人定期報(bào)告的規(guī)定。一般基金托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

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