2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題答案考點(diǎn)回顧：第二十一章

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1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件 ，以下說(shuō)法正確的有()

Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

Ⅱ.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：

申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握

2.甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

A.甲公司對(duì)直銷客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定

B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為

C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂

D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查

參考答案：A

參考解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握

3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。

A.辦理基金份額的登記

B.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

C.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

D.提供基金交易賬戶信息查詢

參考答案：A

參考解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。辦理基金份額的登記是中登公司。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀

【章節(jié)】第二十一章第二節(jié)掌握

4.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下情形合規(guī)的是()。

A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)，銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品

B.某銀行末取得基金銷售業(yè)務(wù)資格 ，通過(guò)其手機(jī)APP銷售基金

C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，通過(guò)將基金公司直銷平臺(tái)接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金

D.某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊(duì)，向機(jī)構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品

參考答案：D

參考解析：

A項(xiàng)，基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(直銷渠道不能進(jìn)行代銷)

BC項(xiàng)，從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

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