初級銀行《風險管理》提升練習一
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【摘要】2016年下半年銀行業(yè)初級從業(yè)資格考試將于10月底舉行，《風險管理》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布初級銀行《風險管理》提升練習一供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。初級銀行《風險管理》提升練習一
判斷題(本類題共15小題，每題1分，共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)
1.按照監(jiān)管機構頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的要求，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于10%。( )
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】按照監(jiān)管機構頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的要求，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。
2.資本充足率壓力測試的壓力情景可以基于歷史情景設置，或者通過老師判斷的形式設置虛擬情景，也可以設置歷史情景和虛擬情景相結合的混合情景。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】資本充足率壓力測試的壓力情景可以基于歷史情景設置，或者通過老師判斷的形式設置虛擬情景，也可以設置歷史情景和虛擬情景相結合的混合情景。
3.董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】董事會和高級管理層負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。
4.市場風險內部模型用于計量市場風險導致未來潛在損失的金融模型，主要包括VaR值等風險計量模型、金融工具估值模型、市場數(shù)據(jù)構建模型等。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
5.數(shù)量指標是對一國政治、社會因素的綜合分析，然后對該國的政治與社會穩(wěn)定程度作出估價，判斷該國的風險等級。
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】等級指標是對一國政治、社會因素的綜合分析，然后對該國的政治與社會穩(wěn)定程度作出估價，判斷該國的風險等級。
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2016年上半年初級銀行從業(yè)資格考試真題《風險管理》
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6.易變資產是指那些受利率等經(jīng)濟因素影響較大的資金來源，當市場發(fā)生對商業(yè)銀行不利的變動時，這部分資金來源容易流失。( )
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】題中所述為易變負債。
7.流動性比率/指標的優(yōu)點是靜態(tài)分析，能對未來特定時段內的流動性進行有效評估。( )
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】流動性比率/指標法的優(yōu)點是簡單實用，有助于理解當前和過去的流動性狀況;缺點是其屬于靜態(tài)分析，無法對未來特定時段內的流動性進行評估。
8.董事會應承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任，高級管理層應負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理策略、總體策略及體系。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
9.因果分析模型可以識別哪一種或哪些因素與風險具有最高的關聯(lián)度，但不能很好的預測潛在損失。( )
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】因果分析模型可以識別哪一種或哪些因素與風險具有最高的關聯(lián)度，使得操作風險識別、評估、控制和檢測流程變得更加有針對性和效率。
10.2012年巴塞爾委員會修訂了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，要求商業(yè)銀行應培育良好的內部控制環(huán)境，以保障開展業(yè)務時考慮其風險狀況。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
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2016年上半年初級銀行從業(yè)資格考試真題《風險管理》
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11.與聲譽風險不同的是，戰(zhàn)略風險是一個單維的風險體系。( )
對
錯
【正確答案】錯
【答案解析】與聲譽風險相似，戰(zhàn)略風險也是一種多維的風險。
12.貸款實際計提準備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預計損失而實際計提的準備。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
13.CreditMonitor模型認為，企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產價值的看漲期權。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】CreditMonitor模型是一種適用于上市公司的違約概率模型，其核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關系視為期權買賣關系，企業(yè)向銀行借款相當于持有一個基于企業(yè)資產價值的看漲期權。
14.為提高董事會風險管理委員會的有效性，風險管理委員會應與銀行的首席風險官、風險管理部門進行正式和非正式的溝通交流。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
15.國別風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務、設立境外機構、代理行往來和由境外服務提供商提供的外包服務等經(jīng)營活動中。( )
對
錯
【正確答案】對
【答案解析】本題表述正確。
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