2021年4月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬練習(xí)題三

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一、單項(xiàng)選擇題

1.據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的沖擊，上述案例說(shuō)明了()因素影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場(chǎng)因素

2.債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)、使用權(quán)

C.權(quán)利義務(wù)

D.轉(zhuǎn)讓權(quán)

3.中國(guó)人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限一般是()。

A.6個(gè)月到12個(gè)月

B.3個(gè)月到1年

C.3個(gè)月到3年

D.6個(gè)月到3年

4.通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解的是金融市場(chǎng)的()功能。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息生產(chǎn)

C.監(jiān)控與激勵(lì)機(jī)制

D.資本配置

5.投資人辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的條件說(shuō)法不正確的是()。

A.證券公司次級(jí)債可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

B.轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天

C.轉(zhuǎn)托管費(fèi)按轉(zhuǎn)出國(guó)債面值金額的0.005%計(jì)算，單筆(單只)轉(zhuǎn)托管費(fèi)用最低為10元，最高為10000元

D.目前最快的國(guó)債轉(zhuǎn)托管能實(shí)現(xiàn)T+1日到賬

6.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。

A.不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等

B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等

7.我國(guó)證券業(yè)中，行業(yè)內(nèi)部自律性組織是指()。

A.證券交易所

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

8.依據(jù)()，可將優(yōu)先股分為可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股。

A.優(yōu)先股能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回

B.優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配

C.優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種

D.優(yōu)先股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)

9.2019年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)總額度由()億美元調(diào)整至()億美元。

A.30001500

B.15003000

C.25001000

D.10002500

10.與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是()。

A.通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)

B.從外部獲得補(bǔ)償來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)

C.控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身

D.設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)容忍度

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二、組合型選擇題

1.根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括()。

Ⅰ.互換和期權(quán)

Ⅱ.投資合同

Ⅲ.期貨合同

Ⅳ.遠(yuǎn)期合同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2.證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件()。

Ⅰ.經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司

Ⅱ.公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

Ⅳ.客戶資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ.股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股

Ⅱ.從理論上說(shuō)，如果把1股分拆為2股，則分拆后股價(jià)應(yīng)為分拆前的一半

Ⅲ.股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

Ⅳ.股票分割與合并常見于低價(jià)股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.外資股按上市地域可以分為()。

Ⅰ.境內(nèi)上市外資股

Ⅱ.境外上市外資股

Ⅲ.上證外資股

Ⅳ.深證外資股

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.一般來(lái)說(shuō)，證券買賣委托受理過(guò)程包括()。

Ⅰ.驗(yàn)證

Ⅱ.審單

Ⅲ.查驗(yàn)資金及證券

Ⅳ.調(diào)查投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：C

答案解析：案例屬于其他因素的中人口因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響。

2、正確答案：A

答案解析：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

3、正確答案：C

答案解析：中國(guó)人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限一般是3個(gè)月到3年。

4、正確答案：A

答案解析：資產(chǎn)價(jià)格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過(guò)程中的操作錯(cuò)誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等都可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p失。金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。

5、正確答案：A

答案解析：債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的條件：(1)跨市場(chǎng)交易的債券。目前，除了國(guó)債(包括附息國(guó)債和地方債)和企業(yè)債可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管，其他債券品種(包括公司債、證券公司次級(jí)債、中小企業(yè)私募)債都不能跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管；(選項(xiàng)A說(shuō)法不正確)(2)轉(zhuǎn)托管時(shí)間。由于托管機(jī)構(gòu)之間存在著不同的運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天；(選項(xiàng)B說(shuō)法正確)(3)債券轉(zhuǎn)托管的收費(fèi)。從銀行間轉(zhuǎn)到交易所，參考中國(guó)結(jié)算公司官網(wǎng)，轉(zhuǎn)托管費(fèi)按轉(zhuǎn)出國(guó)債面值金額的0.005%計(jì)算，單筆(單只)轉(zhuǎn)托管費(fèi)用最低為10元，最高為10000元；(選項(xiàng)C說(shuō)法正確)(4)轉(zhuǎn)托管的速度。目前最快的國(guó)債轉(zhuǎn)托管，能實(shí)現(xiàn)T+1日到賬，其他大部分債券只能實(shí)現(xiàn)T+2日甚至T+3日到賬。(選項(xiàng)D說(shuō)法正確)

6、正確答案：A

答案解析：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化、債券組合證券化等；根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

7、正確答案：B

答案解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。盡管證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)都屬于證券市場(chǎng)自律性組織，但屬于行業(yè)內(nèi)部自發(fā)的自律組織只能是證券業(yè)協(xié)會(huì)。

8、正確答案：A

答案解析：依據(jù)優(yōu)先股能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回，可將優(yōu)先股分為可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股；選項(xiàng)B：根據(jù)在公司營(yíng)利較多的年份里，優(yōu)先股除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營(yíng)利的分配，分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股；選項(xiàng)C：根據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股，分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股；選項(xiàng)D：依據(jù)優(yōu)先股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，可將優(yōu)先股分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

9、正確答案：B

答案解析：2019年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)總額度由1500億美元調(diào)整至3000億美元。

10、正確答案：C

答案解析：與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償。

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同(Ⅳ項(xiàng)正確)、期貨合同(Ⅲ項(xiàng)正確)、互換和期權(quán)(Ⅰ項(xiàng)正確)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

2、正確答案：C

答案解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)(Ⅱ正確)；(2)公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；(3)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定(Ⅲ正確)，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)定；(4)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施(Ⅳ正確)；(5)合規(guī)狀況良好；(6)有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券；完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。

3、正確答案：C

答案解析：股票分割通常用于高價(jià)股，股票合并則常見于低價(jià)股。(Ⅳ錯(cuò)誤)

4、正確答案：B

答案解析：外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股(Ⅰ正確)和境外上市外資股(Ⅱ正確)。外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國(guó)股份公司吸收外資的一種方式。

5、正確答案：B

答案解析：證券買賣委托受理過(guò)程包括：(1)驗(yàn)證與審單；(Ⅰ、Ⅱ正確)(2)查驗(yàn)資金及證券。(Ⅲ正確)

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