2023年證券從業(yè)資格證券市場基礎(chǔ)知識模擬題：投資基金的費用

1.基金管理費通常是( )。[2010年5月真題]

A.逐日計提，按日支付 B.逐周計提，按月支付

C.逐日計提，按月支付 D.逐日計提，按周支付

【答案】C

【.解析】基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。

2.在各種基金中，管理費率最低的是( )。[2010年5月真題]

A.認股權(quán)證基金 B.債券基金 C.貨幣市場基金 D.股票基金

【答案】C

【解析】目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。即在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費率最低。

3.基金托管費是支付給( )的費用。[2010年5月真題]

A.基金托管人 B.基金管理人

C.證券監(jiān)督管理機構(gòu) D.基金持有人

【答案】A

【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用?；鹜泄苜M通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

4.基金托管費通常按( )的一定比例提取。[2010年3月真題]

A.基金總收益 B.基金資產(chǎn)市值 C.基金資產(chǎn)總值 D.基金資產(chǎn)凈值

【答案】D

【解析】參見第3題解析。

5.假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為( )萬元。[2010年5月真題]

A.2200 B.2250 C.2300 D.2350

【答案】C

【解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。它是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300—1000=2300(萬元)。

6.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是每份基金份額的( )。[2010年3月真題]

A.運作費高低 B.管理費高低 C.資產(chǎn)凈值 D.資產(chǎn)總值

【答案】C

【解析】基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

7.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是( )。[2010年5月真題]

A.基金的負債 B.基金的凈資本

C.基金的凈資產(chǎn) D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)

【答案】D

【解析】基金資產(chǎn)的估值是指計算、評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。

8.基金資產(chǎn)估值后確定的( )，是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。[2010年3月真題]

A.基金資產(chǎn)總值 B.基金份額凈值 C.基金總產(chǎn)值 D.基金交易價格

【答案】B

【解析】基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)的價值。經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。

9.關(guān)于基金的各項費用，下列說法正確的是( )。

A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用

B.我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費

C.我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%

D.股票型基金的托管費率要低于債券基金及貨幣市場基金的托管費率

【答案】A

【解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。

10.基金管理費費率的大小，通常( )。

A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成正比 D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比

【答案】A

【解析】基金管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低;反之，則越高。

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