2023年證券從業(yè)資格證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬題：投資基金當(dāng)事人

1.下列權(quán)利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真題]

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán) B.收益享有權(quán)

C.基金信息知情權(quán) D.投資決策權(quán)

【答案】D

【解析】基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。對(duì)于不同類型的基金，持有人對(duì)投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過(guò)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來(lái)行使對(duì)基金公司重大事項(xiàng)的決策權(quán)，對(duì)基金運(yùn)作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過(guò)召開基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對(duì)基金日常決策一般不能施加直接影響。

2.基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。[2010年3月真題]

A.相互依賴 B.相互促進(jìn) C.相互競(jìng)爭(zhēng) D.相互制衡

【答案】D

【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

3.基金持有人與托管人之間的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的是( )。[2010年5月真題]

A.委托與受托的關(guān)系 B.管理與被管理的關(guān)系

C.相互制衡的關(guān)系 D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

【答案】A

【解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。對(duì)持有人而言，將基金資產(chǎn)委托給專門的機(jī)構(gòu)保管，可以確保基金資產(chǎn)的安全。對(duì)基金托管人而言，必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)管基金管理人的行為，使其經(jīng)營(yíng)行為符合法律法規(guī)的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)的報(bào)酬。

4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A.20% B.5% C.10% D.50%

【答案】C

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

5.下列各項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.遵守基金契約

【答案】A

【解析】基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：①遵守基金契約;②繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;③承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

6.下列說(shuō)法不正確的是( )。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

B.基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

C.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益考慮的

D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】D

【解析】D項(xiàng)，承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)之一。

7.下列關(guān)于基金管理人的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己的利益

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對(duì)基金管理人需具備的條件，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

8.基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.信托投資公司 D.基金管理公司

【答案】D

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

9.基金管理人作為受托人，必須履行( )。

A.“誠(chéng)信義務(wù)” B.“保密義務(wù)” C.“信息披露義務(wù)”D.“誠(chéng)實(shí)義務(wù)”

【答案】A

【解析】基金管理人作為受托人，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

10.基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于( )元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000萬(wàn) B.5000萬(wàn) C.1億 D.5億

【答案】C

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：有符合本法和《公司法》規(guī)定的章程;注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

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