2012年證券從業(yè)考試《投資基金》第二章重點(diǎn)試題

　　二、不定項(xiàng)選擇題(以下各小題有一項(xiàng)或一項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.成長(zhǎng)型基金的主要投資對(duì)象包括( )。

　　A.有較大升值潛力的公司股票

　　B.新興行業(yè)股票

　　C.績(jī)優(yōu)股

　　D.債券

　　E.優(yōu)先股

　　答案：AB

　　2、QDII 基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有以下幾點(diǎn)( )。

　　A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：ABCD

　　3.ETF基金的三大特點(diǎn)是( )。

　　A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

　　B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

　　C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D.擁有獨(dú)特的套利機(jī)制

　　E.每個(gè)交易日的實(shí)時(shí)凈值公布

　　答案：ABCD

　　4.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。

　　A.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：ABCD

　　5.根據(jù)基金投資對(duì)象的不同，基金可以劃分為( )。

　　A.股票基金

　　B.指數(shù)基金

　　C.債券基金

　　D.混合基金

　　E.貨幣市場(chǎng)基金

　　答案：ACDE

　　6.關(guān)于指數(shù)基金，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.指數(shù)基金是一種保底型基金

　　B.指數(shù)基金的運(yùn)作目標(biāo)在于達(dá)到與所選基準(zhǔn)指數(shù)相同的收益水平

　　C.指數(shù)基金不用進(jìn)行主動(dòng)的投資決策

　　D.基金管理人進(jìn)行投資所產(chǎn)生的成本以及銷售費(fèi)用較低

　　E.指數(shù)基金業(yè)績(jī)一般不受系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響

　　答案：BCD

　　7.債券基金投資風(fēng)格劃分的主要依據(jù)是基金所持債券的( )。

　　A.久期

　　B.信用等級(jí)

　　C.發(fā)行對(duì)象

　　D.發(fā)行者

　　E.償債方式

　　答案：AB

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　　8.反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)有( )。

　　A.基金組合全部股票的平均市值

　　B.組合的平均市盈率

　　C.組合的平均市凈率

　　D.組合的持股集中度

　　E.基金份額變化

　　答案：ABC

　　9.關(guān)于基金費(fèi)用率的大小，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.股票型基金費(fèi)用率通常大于債券型基金的費(fèi)用率

　　B.債券型基金費(fèi)用率通常大于股票型基金的費(fèi)用率

　　C.小型基金的費(fèi)用率通常大于大型基金的費(fèi)用率

　　D.貨幣型基金的費(fèi)用率通常大于股票型基金的費(fèi)用率

　　E.國(guó)外股票基金的費(fèi)用率通常大于國(guó)內(nèi)股票基金的費(fèi)用率

　　答案：ACE

　　10.關(guān)于ETF套利交易，下列正確的是( )。

　　A.ETF交易價(jià)格低于其份額凈值(折價(jià)交易)時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF，在一級(jí)市場(chǎng)贖回，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票

　　B.發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一攬子股票，并在一級(jí)市場(chǎng)按凈值轉(zhuǎn)化成ETF，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利

　　C.溢價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一攬子股票，并在一級(jí)市場(chǎng)按凈值轉(zhuǎn)化成ETF，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利

　　D.交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF，在一級(jí)市場(chǎng)贖回，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票

　　E.套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與凈值趨于一致

　　答案：ACE

　　11、以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金說(shuō)法正確的是( )。

　　A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

　　B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限

　　C.封閉式基金投資人少

　　D.開(kāi)放式基金投資人多

　　答案：AB

　　12.公募基金主要具有的特征有( )。

　　A.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和傳言推廣

　　B.基金募集對(duì)象不固定

　　C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　答案：ABCD

　　13.平衡型基金具有( )特點(diǎn)。

　　A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

　　B.兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間

　　D.與成長(zhǎng)型基金相比.風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

　　答案：ABC

　　14.以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有( )。

　　A.組合平均剩余期限

　　B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.融資比例

　　D.浮動(dòng)利率債券投資情況

　　答案：ACD

　　15.依據(jù)股票基金所持有的全部股票的( )等指標(biāo)可以對(duì)股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。

　　A.平均市值

　　B.平均市盈率

　　C.平均市凈率

　　D.凈值增長(zhǎng)率

　　答案：ABC

　　16.以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有( )。

　　A.保本期

　　B.贖回費(fèi)

　　C.安全墊

　　D.投資比例

　　答案：D

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的選A、錯(cuò)誤的選B)

　　1.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用每萬(wàn)份日收益和最近7日年化收益率表示。( )

　　答案：對(duì)

　　2.基金分紅是反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的最主要指標(biāo)。( )

　　答案：錯(cuò)

　　3.如果基金的平均市盈率、市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率、市凈率，可以認(rèn)為該基金屬于成長(zhǎng)型基金。( )

　　答案：錯(cuò)

　　4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。( )

　　答案：錯(cuò)

　　5.離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。( )

　　答案：對(duì)

　　6.平衡型基金又被稱為“混合型基金”。( )

　　答案：錯(cuò)

　　7.持股集中度越低，基金的風(fēng)險(xiǎn)越高。( )

　　答案：錯(cuò)

　　8.2004年6月1日實(shí)施的《證券投資基金法》將我國(guó)的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。( )

　　答案：對(duì)

　　9、按照募集方式不同，基金可分為公募基金和私募基金。

　　答案：對(duì)

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